В конце прошлой недели, после завершения Астанинского экономического форума, где стартовала панельная сессия “Экономическая лаборатория МГУ”, в Алматы при поддержке экономического факультета МГУ открылся лекционный дискуссионный клуб. Первую лекцию на тему “Новые мировые вызовы: поиски нестандартных решений” прочли глава Нацбанка Кайрат Келимбетов и известный российский экономист, декан экономического факультета МГУ Александр Аузан.
В перспективе такие лекции-дискуссии, посвященным актуальным вопросам экономики и новым вызовам на глобальном и уровне, планируется проводить ежемесячно. По словам Кайрата КЕЛИМБЕТОВА, экономфак МГУ будет одним из ключевых партнеров в образовательной сфере. Нацбанк намерен сотрудничать с несколькими мировыми университетами в организации обучающих программ, как групповых, так и индивидуальных, для своих сотрудников. Мотивация к участию в таких программах, по оценкам главы Нацбанка, будет на достаточно высоком уровне, поскольку и попадание в такие программы, и результаты, показываемые в их ходе, станут одним из факторов, обусловливающих возможность попадания в кадровый резерв на более высокие позиции в Нацбанке. При этом обучающие программы и дискуссии, в ходе первой из которых ключевым гостем был Александр Аузан, также должны поспособствовать процессу “тимбилдинга” старой-новой команд Нацбанка. Еще одним российским партнером помимо МГУ в этом процессе, как ожидается, станет Центробанк, с экспертами которого может обсуждаться, в частности, координация денежно-кредитной политики, которая является актуальной задачей для стран, с этой недели становящихся членами Евразийского экономического союза.
Одной из задач Нацбанка по-прежнему остается создание в Алматы регионального финансового центра, и г-н АУЗАН приветствовал эту идею, несмотря на очевидную конкуренцию с Москвой, для которой превращение в региональный финансовый центр также является одной из программных задач. Предпосылкой для позитивного отношения спикера является то, что жизнеспособность нового союза во многом зависит от того, насколько “полицентричен он будет”. Кроме того, задача создания регионального финансового центра является очень сильной мотивацией для качественного развития. Что касается Москвы, то у нее есть и другие возможности роста мегаполиса. В целом же создание и укрепление региональных союзов является объективной общемировой тенденцией и связано, по оценкам г-на Аузана, с происходящим “отливом глобализации”.
События в Украине стали результатом конкуренции региональных союзов. Процесс “отлива” происходит не впервые, и эксперт считает ситуацию очень похожей на то, что было в начале ХХ века. Тогда на каком-то этапе считалось, что концентрация, так тогда называлась глобализация, является побеждающим процессом, и скоро будут созданы некие общемировые компании или компания и общемировое правительство. В возможность мировой войны никто не верил, и, может быть, поэтому произошло сползание в нее. Спикер считает нынешнюю ситуацию похожей, и абсолютно необходимо сейчас “всем испугаться возможности войны” (вероятность такого сценария, пожалуй, была встречена с наибольшим скепсисом аудиторией дискуссии по сравнению с другими прогнозами от г-на Аузана. Г-н Келимбетов считает, что ни одна экономика, даже размером с российскую, не может существовать изолированно в условиях настолько тесного переплетения, какое существует сейчас в мире. Г-н Аузан, однако, оппонировал со всей решительностью, отметив, что логика, согласно которой конфликт невозможен из-за слишком большой взаимосвязанности, как раз и не оправдалась в 1914 году).
Процесс централизации имеет свои естественные границы из-за проблемы роста транзакционных издержек, и Евросоюз, в рамках которого удалось создать систему управления 4-го уровня, с учетом входящих в него федераций, возможно, является предельным достижением, и создание 5-го уровня управления, то есть мирового правительства, невозможно даже теоретически. “Волновое развитие” характерно не только для проблематики, связанной с глобализацией, но и, например, с автоматизацией и вытеснением человека машинами с производств, здесь, по мнению спикера, также все развивается периодами, и казалось, что процесс полной автоматизации может завершиться еще в XIX веке, но на новом витке на производствах снова оказываются востребованными люди.
Еще одна глобальная тенденция, по мнению спикера, состоит в том, что приближается момент смены ценностных ориентаций. Пока это только первые признаки приближения грозы. Некоторое время назад невозможно было представить себе бразильцев, протестующих против чемпионата мира по футболу, арабов, совершающих сначала цветные революции, потом контрреволюции, и пиратские партии, пользующиеся поддержкой избирателей, добивающиеся отмены права на интеллектуальную собственность в Европе (!). Предыдущий ценностный слом подобного масштаба произошел, по мнению спикера, в 1968 году. Сейчас же мы живем в некоем межценностном периоде, когда ценности 1968 года, на определенном этапе давшие мощный импульс для развития, уже не имеют такой силы, а новый ценностный ряд еще не возник. При этом спикер наотрез отказался прогнозировать, несмотря на все расспросы, какими могут быть новые доминанты. Вся эта ситуация, по его мнению, - серьезный вызов и для университетов, создающих национальные элиты. Человечество вдруг столкнулось с нехваткой высококвалифицированных специалистов, причем высшее образование нивелируется и отбор при допуске к нему довольно существенно ослабевает.
Согласно приведенной статистике, 92% выпускников школ в Южной Корее идут в университеты, в России эта цифра лишь немногим меньше и превышает 80%. Спикер не знал точной статистики по Казахстану, но уверен, что эта тенденция явно проявляется и в нашей стране. Это приводит к необходимости создания двух уровней системы высшего образования с магистратурой и все равно ведет к снижению общего уровня. Г-н Аузан считает, что в начале ХХ века профессор МГУ был “умнее и сильнее” его, профессора начала XXI века, и то, что профессор начала XXII века почти наверняка будет ниже уровнем, является очень слабым утешением.
Модерировавший дискуссию председатель совета Ассоциации финансистов Серик Аханов остроумно отметил, что “альма матер” для многих финансистов в лице МГУ наконец встречается с “альма фатером” в лице регулятора, и эта встреча может принести какие-то плоды. Одной из существенных проблем нынешней ситуации, по мнению спикера, остается отсутствие каких-то объяснений происходящего со стороны фундаментальной науки. Практика опережает в Казахстане теорию довольно существенно, по впечатлениям г-на АХАНОВА, примерно на полтора десятка лет. Между тем существование какой-то теории, рабами которой были бы многие, возможно, было бы позитивным фактором. Пока же возникающие вопросы решаются практиками самостоятельно либо постановлениями регулятора. Внутрирыночные обсуждения, по словам модератора, ставят очень много вопросов, на которые нет удовлетворительных ответов. Среди перечисленных проблем, например, спад кредитования в условиях ликвидности, частая нескоординированность монетарной и фискальной политик, введение регуляторных ограничений в моменты роста и запаздывание с послаблениями в периоды стагнации. Г-н Аханов отметил также существование высокого уровня проблемных кредитов и отсутствие мотивации у банков к списаниям, а также обсуждения на тему, почему казахстанский банковский сектор отрезан от компаний - сырьевых экспортеров, что ограничивает классическое кредитование.
Г-н Аузан отметил по этому поводу, что он и его коллеги подробно анализировали ситуацию в казахстанской банковской системе в 2007 году, и тогда основным выводом было то, что банковская система слишком привязана к международным торговым связям и недостаточно вовлечена во внутреннюю экономику, и выход - в максимальной “казахизации” банковской системы. Вежливой ответной реакцией были слова о том, что эксперт “зрит в корень”.
Одни из самых интересных комментариев со стороны г-на Келимбетова состояли в том, что одной из недавно прочитанных им книг была “Даосизм для Запада”, где основополагающие положения учения разъясняются для людей с европоцентричным типом мышления. При этом один из самых непривычных выводов учения состоит в том, что природа недобра и несправедлива к человеку. То же самое можно сказать и про мировую экономику, выполнение всех требований и критериев, которые особенно тщательно контролируются для развивающихся экономик, совсем не означает автоматического успеха. Чертами нынешней ситуации являются волатильность и нестабильность.
Глава Нацбанка упомянул о существовании предпосылок для мирового кризиса такого масштаба, по сравнению с которым кризис 2008-2009 годов покажется “цветочками”. Для Казахстана ситуация волатильности усугубляется фактором привязанности ситуации с текущим счетом и бюджетом к ценам на нефть. При их нахождении на уровне в $110-115 за баррель ситуация выглядит довольно позитивной, но при цене в $80-90 этого сказать уже нельзя. Глава Нацбанка отмечает существование планов “Б” на случай возникновения различных кризисных ситуаций, но эти планы могут не срабатывать, если из них выпадает хотя бы один какой-нибудь параметр. Выход состоит в создании многочисленными коллективами экономистов и программистов гораздо более детализированных планов реагирования на те или иные кризисные ситуации, чтобы возможные сценарии были просчитаны в каждом из случаев. Все это было востребовано, хотя абсолютно все предусмотреть, очевидно, невозможно.
Спикер также отметил, что казахстанская финансовая система последовательно болеет всеми теми болезнями, которыми положено переболеть в детстве. Это и классический банковский кризис, связанный с падением цен на недвижимость, и рост проблемных кредитов, и возможный кризис, связанный с ростом потребительского кредитования. Действия государства в пенсионном сегменте также были связаны с рисками возникновения кризиса в пенсионной системе. При этом глава Нацбанка отмечал, что плюсом институциональных реформ в пенсионной сфере, проводимых в 90-х годах, было то, что удалось достаточно ясно разграничить сферу ответственности гражданина и государства. Это хотелось бы сохранить вместе с появлением сферы ответственности работодателя. Проблемой пенсионной реформы стало то, что она была попыткой одновременного решения двух задач - создания накопительной пенсионной системы и фондового рынка.
Кайрат Келимбетов также считает, что проблема долгосрочного фондирования для банковского сектора будет решена, но окончательно это произойдет после разрешения ситуации с просроченными кредитами и появления общего понимания, какие проекты могут финансироваться за счет длинного фондирования.
Среди комментариев по поводу создания Евразийского экономического союза можно отметить то, что глава Нацбанка считает невозможной диверсификацию в пользу увеличения доли обрабатывающих секторов без кооперации с Россией, доступа на ее рынок и конкурентоспособности на нем. После создания объединения казахстанские компании могут быть потеснены в сфере услуг, и решением для Казахстана, позволяющим увеличивать плюсы от нахождения в экономическом союзе, является опережение в проведении структурных реформ. Такая возможность у Казахстана существует не в силу того, что кто-то лучше знает, что нужно делать, а в силу того, что казахстанская экономика компактнее российской и осуществлять реформы в ней можно быстрее.
Одним из разочарований председателя Нацбанка в последние месяцы стала нехватка, на его взгляд, ярких индивидуальностей на банковском рынке. У многих банкиров “потухшие глаза”, при том, что априори считалась, что именно в банковском секторе сосредоточены лучшие интеллектуальные ресурсы и эта сфера инновационна, как никакая другая. По словам г-на Келимбетова, необходимо появление новой генерации индивидуальностей. При этом именно банковский сектор создает возможность движения вперед, в то время как задача регулятора - создать прозрачные правила игры и достаточный уровень конкуренции.
