“Мы предлагаем законодательно ограничить сумму, которую разрешается снимать с расчетного счета юридического или физического лица в месяц, с пороговым значением для физических лиц - три тысячи месячных расчетных показателей, или порядка Т5,2 млн, для юридических лиц - 10 тысяч МРП, это порядка Т17,3 млн”, - сказал г-н ШАКЕНОВ. По его мнению, для действенности этого механизма “можно рекомендовать банкам второго уровня снизить максимально комиссию за обслуживание безналичных операций, при этом повысить комиссию за обналичивание денежных средств, что позволит исключить желание клиентов их обналичивать”.

“Предлагаемый шаг приведет к прозрачности финансовых операций, и, как следствие, к сокращению теневой экономики”, - убежден представитель финпола. Помимо этого, по расчетам агентства, после введения такой меры значительно возрастут поступления в бюджет, а также будут созданы “благоприятные условия для дальнейшего развития банковской системы”. “Введение ограничения на взаиморасчеты наличными пресекают возможность легализации доходов, полученных незаконных путем, таким образом, будет исключена основа для дачи взяток и хищения бюджетных средств, усложнится возможность финансирования террористических и экстремистских группировок организованных преступных групп”, - подчеркнул Денис Шакенов.

Он сообщил, что в финполе считают: одним из существенных условий для распространения коррупции в стране является “возможность неограниченного обналичивания денежных средств”. По данным Нацбанка, за 10 месяцев текущего года юрлицами обналичено свыше Т1,2 трлн. Наибольшие объемы обналиченных средств приходятся на города Алматы и Астана, Южно-Казахстанскую и Карагандинскую области. По сведениям г-на Шакенова, в большинстве своем деньги обналичиваются при выполнении услуг, работ, и при поставках различных товаров. “В то же время все понимают, что наличные средства в таких крупных размерах, как правило, используются для взяток и в качестве “откатов”. Так, из 1862 коррупционных преступлений, выявленных финполом за 11 месяцев текущего года, четверть составляют факты взяточничества. Это 454 преступления”, - подчеркнул начальник департамента.

Помимо этого, по его словам, огромные суммы денежных средств, полученных в результате хищения бюджетных средств, уклонения от уплаты налогов, уводятся в теневой оборот по средствам лжепредприятий. “Хождение больших объемов наличных денег создает определенную угрозу для национальной безопасности, так что отследить их движение невозможно, что не исключает их использование для финансирования экстремизма и терроризма”, - продолжил представитель финпола. И сослался на опыт Европы, где, по его словам, принимаются активные меры по резкому снижению и ограничению оборота наличных средств. “К примеру, в конце 2011 года правительство Италии запретило наличные расчеты свыше 1 тысячи евро в целях повышения собираемости налогов, поскольку вследствие теневого оборота итальянский бюджет ежегодно теряет около 120 миллиардов евро. США, Франция, Бельгия, Мексика вводят ограничения на оплату наличными деньгами, размер которых колеблется от 1 тыс. до 20 тыс. долларов”, - заключил г-н Шакенов.

Оксана КОНОНЕНКО,

Астана