Г-н Кабашев и управляющий директор Газиз ШАХАНОВ не считают принципиально что-то меняющей перспективу того, что слишком много кредиторов выберут одну из пяти опций, предусмотренных соглашением о реструктуризации. Дело в том, что комитет кредиторов проголосовал за возможность принудительного перераспределения между опциями в таком случае, и предельной величиной опции, предусматривающей немедленные выплаты с дисконтом в 77,5%, является сумма в $500 млн.

Более $300 млн обязательств будет конвертировано в привилегированные акции, что позволит частично закрыть "дыру", возникшую после формирования провизий по убыткам. При этом, по замечанию г-на Кабашева, каждый из конечных параметров реструктуризации представляет собой результат не каких-то заимствований подобного опыта из Интернета, а оценки аудиторами и кредиторами посильного уровня долговой нагрузки и необходимого уровня капитализации для того, чтобы банк смог вновь вернуться к нормальной работе. Торг был очень жестким и начался с дисконта в 80% при немедленном погашении обязательств. Итоговой же цифрой стали 77,5%. Главным фактором, предопределившим выбор комитета кредиторов, поверивших в то, что банк сможет нормально функционировать после реструктуризации, явился их приезд в Казахстан и встречи в АФН, Нацбанке и "Самрук-Казыне". После этого кредиторы убедились в серьезности оказываемой поддержки.

Средства в объеме Т129 млрд, зарезервированные для капитализации Альянса "Самрук-Казыной", как и полученные ранее в результате обмена облигаций банка на облигации ФНБ на сумму в Т370 млрд, позволят осуществить немедленную выплату $500 млн по соответствующей опции, производить текущие выплаты процентов в рамках еще не реструктуризированного долга до 1 ноября (сумма таковых оценивается в $65 млн) и, кроме того, превратить отрицательный капитал в положительный - в размере Т55-60 млрд по завершении реструктуризации.

Тема убытков банка, приведшая к появлению отрицательного капитала, не могла не стать по крайней мере столь же обсуждаемой, как подробности реструктуризации. Г-н Кабашев подчеркнул, что аудиторы пришли к выводу, что все убытки возникли еще в прошлом году и находятся на совести предыдущих команд управленцев. Председатель правления не считает странным, что до этого аудиторы не фиксировали никаких убытков в предыдущей отчетности, поскольку они делали выводы, основываясь исключительно на информации менеджмента. При этом если в БТА главной причиной потерь стало кредитование аффилированных компаний, то в случае с Альянсом можно говорить о "чрезмерном увлечении деривативами". В результате серии сделок, заключенных, по утверждению г-на Шаханова, в 2005-2008 годах, банк выдал гарантии под залог американских ценных бумаг на сумму в $1,1 млрд. Контрагентами в сделках выступали российские Метрополь и "еще один инвестиционный банк". Новая команда менеджеров после прихода в марте, учитывая тяжелое положение, решила продать часть ценных бумаг, которые, как предполагалось, принадлежали Альянсу, но находились у контрагентов. Ответом на их обращение стала констатация невозможности осуществления этой операции, так как сработали гарантии. Между тем существование гарантий не было отражено в отчетности, и самих бумаг не было в банке, их копии удалось получить только у контрагентов. По мнению же г-на Кабашева, осуществление подобных сделок должно быть санкционировано собранием акционеров. Но отсутствуют даже решения совета директоров и кредитного комитета правления по данному поводу. В самом банке об этих сделках знал лишь "крайне ограниченный круг лиц".

Отвечая на вопрос Панорамы о том, какой могла быть мотивация при совершении таких операций (ведь речь идет о частном финансовом институте и сделках, очевидно, совершенных в значительной части до начала кризиса, когда вряд ли могли возникнуть мысли о выводе средств из банка в преддверии банкротства), г-н Кабашев заявил, что "это вопрос чисто к правоохранительным органам". Г-н Шаханов добавил, что, на его взгляд, в сделках не просматривается "значительная выгода для банка". Председатель правления сообщил также, что по этому факту финансовой полицией возбуждено уголовное дело. (Сами представители АБЭКП в течение среды делали несколько отличающиеся друг от друга заявления. Сначала говорилось об отсутствии возбуждения уголовных дел в отношении бывших должностных лиц Альянс Банка, но в то же время о наличии дела о пропавших ценных бумагах на сумму в $1,1 млрд. Затем формулировка изменилась, и упоминалось уже о незаконно выданных 5 кредитах на сумму свыше $140 млн, которые не имели соответствующего залогового обеспечения, были выданы "аффилированным лицам" и использованы нецелевым образом. (Неясно, является ли это дополнительным обвинением в дополнение к не отраженным в отчетности гарантиям на сумму в $1,1 млрд - Н. Д.)

Топ-менеджеры Альянса также прокомментировали проблематику, связанную с привлечением стратегического инвестора. По словам г-на Кабашева, уже существует потенциальный круг кандидатов, переговоры с которыми не будут вестись до завершения процесса реструктуризации. При этом банк в своем выборе "не смотрит на казахстанский и российский рынки". Инвестор должен будет осуществить возврат всех вложенных средств ФНБ "Самрук-Казына" с приемлемой доходностью. Фонд заявлял ранее, что не намерен оставаться в капитале банков, в которые он вошел, дольше 5 лет.

Николай ДРОЗД