Впрочем, как заверил, презентуя законопроект депутатам, вице-министр финансов Руслан Даленов, законопослушным гражданам опасаться не стоит. Для них, наоборот, предлагаемые нормы лишь облегчат жизнь. Вносимые изменения направлены на устранение имеющихся законодательных пробелов и коллизий. Например, в действующем законодательстве есть конфликт интересов в случае с адвокатами. Они, с одной стороны, выполняют конституционно значимые действия, защищая своих клиентов, с другой - обязаны информировать Комитет финансового мониторинга о своих клиентах. Поэтому законопроектом и вносятся соответствующие поправки. Также изменениями обеспечивается соблюдение права личных вкладов, а также устанавливаются основания для ограничения выдачи банковского вклада.

Законопроект четко определяет виды операций, подлежащих финансовому мониторингу. Их условно можно разделить на две группы - “пороговые” и “подозрительные”. К “пороговым операциям” отнесено 19 видов, причем по ним четко установлены предельные суммы, от которых и будет “плясать” финмониторинг. Так, под контроль подпадет выигрыш в игорных заведениях или в лотерею, если его сумма превысит установленный порог в Т1 млн.  Операциями в офшорной зоне финмониторинг заинтересуется при пороговой сумме в Т2 млн. Платежи и переводы также могут вызвать интерес - если они осуществляются в пользу другого лица на безвозмездной основе или открывается счет на анонимного владельца с суммой Т2 млн и выше. Порог в Т7 млн устанавливается для юридических лиц - если они совершают операции на такую сумму, едва зарегистрировавшись (менее трех месяцев), а также для операций по ввозу или вывозу культурных ценностей и наличной валюты. Самый крупный порог - Т45 млн - установлен на сделки с недвижимым и иным имуществом, подлежащим обязательной государственной регистрации.

К группе подозрительных отнесено 38 видов операций, причем они подвергаются мониторингу вне зависимости от суммы сделки. К их числу относят сделки, не имеющие экономического смысла, и операции, направленные на финансирование терроризма и экстремизма.

Заметим, что уже в ходе презентации от депутатов прозвучали предложения пересмотреть пороговые значения по контролируемым сделкам. Например, снизив сумму для подозрительных переводов до Т500 тысяч и меньше, или вообще контролировать все денежные переводы. Логика авторов таких идей была проста: не обязательно переводить сразу крупную сумму, можно же сделать с десяток переводов небольшими суммами. На что г-н ДАЛЕНОВ заметил, что при тотальном контроле комитет финмониторинга попросту погрязнет в информации. А подозрительные сделки, к которым относятся и регулярные безвозмездные денежные переводы, в любом случае подлежат мониторингу - вне зависимости от суммы.  

Еще одна норма законопроекта порадует многих граждан и вряд ли приведет в восторг некоторых предпринимателей. Законопроектом предлагается обязать торговые и иные обслуживающие организации устанавливать платежные терминалы и принимать к оплате карточки. Причем за отсутствие терминала вводится административная ответственность (на сегодняшний день ответственность установлена только за отказ в принятии к оплате платежной карты). Тем самым разработчики поправок рассчитывают за счет безналичных операций легализовать торговые операции и, соответственно, увеличить налоговые поступления, поскольку сегодня, по оценкам экспертов, объемы “теневой” экономики в стране составляют не меньше 30%.